Az ügyfél-átvilágítás (KYC) első lépése, hogy az ügyfelet rögzíted a PmtSegédben. Egy ügyfél lehet cég, egyéni vállalkozó vagy magánszemély. A mentéshez elég a nevet megadni, a többi adatot később is pótolhatod: ami még hiányzik, azt az űrlap jobb oldalán a Mi hiányzik még? lista mutatja.
Az ügyfél felvétele lépésről lépésre
- A bal oldali menüben kattints az Ügyfelek pontra.
- Kattints a jobb felső Új ügyfél gombra.
- Az Ügyfél típusa részben válaszd ki a típust: Cég, szervezet, Egyéni vállalkozó, őstermelő vagy Magánszemély.
- Cégnél és egyéni vállalkozónál írd be az Adószám mezőbe az adószámot, és kattints a Kitöltés a cégadatokból gombra. A program a nyilvános cégnyilvántartási adatokból kitölti a nevet, a címet és a többi alapadatot (lásd: Cég felvétele adószám alapján).
- Töltsd ki vagy ellenőrizd az Alapadatok mezőit. A Név kötelező.
- Cégnél a Kapcsolódó személyek részben rögzítsd a képviselőket, tulajdonosokat és tényleges tulajdonosokat.
- A Kockázati besorolás részben add meg az első besorolást (Alacsony, Átlagos vagy Magas), a Besorolás dátuma mezőt, a Felülvizsgálat gyakorisága értékét és szükség esetén az Indoklás szövegét.
- Cégnél a TTNY-ellenőrzés részben jelöld, hogy a tényleges tulajdonosok egyeznek-e a tényleges tulajdonosi nyilvántartásban (TTNY) szereplőkkel.
- Kattints az alsó sávban az Ügyfél mentése gombra.
Mentés után a program az ügyfél adatlapjára visz, és az „Ügyfél sikeresen létrehozva” üzenetet látod.
Mit jelentenek az egyes mezők?
- Cégjegyzékszám (egyéni vállalkozónál Nyilvántartási szám) és Főtevékenység: csak cégnél és egyéni vállalkozónál látszik.
- Magánszemélynél és egyéni vállalkozónál a személyes adatok: Születési név, Anyja neve, Születési hely, Születési idő, Állampolgárság, Második állampolgárság, az igazolvány adatai és a Kiemelt közszereplő? kérdés.
- Ügyfélcsoport: az ügyfelet egy saját csoportodba sorolhatod (lásd: Ügyfélcsoportok).
- Szerződéskötés kezdete és Szerződéskötés vége: az üzleti kapcsolat időtartama. Határozatlan idejű szerződésnél a vége mezőt hagyd üresen. A lejárt szerződésű ügyfél inaktív lesz. A vége nem lehet korábbi a kezdeténél.
- Felülvizsgálat gyakorisága: hány havonta esedékes a kockázati besorolás felülvizsgálata, 1 havonta és 12 havonta (évente) között. Alapértéke 12 hónap.
- Ügyfélértesítések és Az ügyfél email címei: bekapcsolva a program lejáró igazolványról és cégadat-változásról levelet küld az ügyfélnek. Az ügyfélértesítés a Prémium csomag része; az email címeket csomagtól függetlenül rögzítheted, többet Enterrel vagy vesszővel választhatsz el.
- Megjegyzés: belső megjegyzés az ügyfélről.
Mi történik utána?
Mentés után a program az ügyfelet és minden rögzített személyt ellenőriz a szankciós listákon, és ha az ügyfél aktív, ezt utána naponta megismétli. Ha valami hiányzik (például nincs kockázati besorolás vagy tényleges tulajdonos), az ügyfél a Teendőt igényel listába kerül.
Gyakori kérdések
Muszáj mindent egyszerre kitöltenem? Nem. A Név az egyetlen kötelező mező. A hiányzó adatokra a program figyelmeztet, és az ügyfelet később a Szerkesztés gombbal kiegészítheted.
Hol rögzíthetek később új kockázati besorolást? Az ügyfél adatlapjának Kockázati besorolások fülén. Az űrlapon csak az első besorolást adhatod meg.
Mi történik, ha mentés nélkül elnavigálok? A program rákérdez, biztosan elhagyod-e az oldalt, mert a nem mentett módosítások elvesznek.
Miért kerülök az Előfizetés oldalra az Új ügyfél gombra kattintva? Az ügyfelek kezeléséhez érvényes előfizetés vagy futó próbaidő kell.