Minden ügyfélhez rögzítheted a kockázati besorolást: Alacsony, Átlagos vagy Magas, a dátummal és az indoklással. A besorolások előzményként megmaradnak, a legfrissebb dátumú számít jelenleginek. Ebből számolja a PmtSegéd a következő felülvizsgálat idejét, és ez kerül az átvilágítási adatlapra is.
A besorolás szempontjait a Pmt. és a belső szabályzatod határozza meg; a PmtSegéd a rögzítést, az előzményeket és az emlékeztetőket adja.
Első besorolás új ügyfélnél
- Az Ügyfelek oldalon kattints az Új ügyfél gombra.
- A Kockázati besorolás részben válaszd ki a Besorolás értékét.
- A Besorolás dátuma magától a mai napra áll, ha kell, módosítsd.
- Állítsd be a Felülvizsgálat gyakorisága értékét (alapból 12 havonta (évente)).
- Ha szükséges, írd be az Indoklás mezőt (legfeljebb 255 karakter).
- Mentsd az ügyfelet az Ügyfél mentése gombbal.
Új besorolás meglévő ügyfélnél
- Nyisd meg az ügyfelet, és kattints a Kockázati besorolások fülre.
- Kattints az Új besorolás gombra.
- Válaszd ki a Besorolás értékét (alapból Átlagos), a Dátumot (alapból a mai nap), és írd be az Indoklást.
- Kattints a Mentés gombra.
Ugyanide jutsz az adatlap teendőinél az Új besorolás rögzítése gombbal is. Szerkesztéskor a besorolás nem módosítható, csak a felülvizsgálat gyakorisága.
Fontos szabályok
- A legfrissebb dátum számít. A Kockázati besorolások fülön a Jelenlegi jelzés a legkésőbbi dátumú besoroláson áll, nem a legutóbb rögzítetten. Ha visszadátumozva rögzítesz, a jelenlegi nem változik.
- Egy napra egy besorolás. Ha ugyanarra a napra már van besorolás, az új lecseréli.
- Törlés. A sor végén a kuka ikonnal törölheted a besorolást („Törlöd a besorolást?").
Hol látod a besorolást?
- Az adatlapon a Kockázati besorolás kártyán és dobozban: jelenlegi szint, Dátuma, Felülvizsgálat, Következő dátum és az Indoklás. Az Előzmények link a Kockázati besorolások fülre visz, ahol a Besorolás, Dátum, Indoklás és Rögzítve oszlopokat látod.
- Az Ügyfelek listában a Kockázat szűrővel szűrhetsz szintre vagy a Nincs besorolás ügyfelekre, és rendezhetsz besorolás szerint.
Több ügyfél egyszerre
Az Ügyfelek listában jelöld ki az ügyfeleket, kattints a Módosítás gombra, pipáld be az Új kockázati besorolás részt, és add meg a Kockázati besorolás és a Besorolás dátuma értékét. Ugyanígy adhatsz besorolást importáláskor és adószámos felvételkor is.
Mikor figyelmeztet a program?
- Nincs kockázati besorolás: az ügyfélnek még nincs besorolása.
- Kockázati besorolásnak magasnak kell lennie kiemelt közszereplő esetén: egy cég tényleges tulajdonosa kiemelt közszereplő, de a besorolás nem Magas.
- Kockázati besorolásnak magasnak kell lennie magas kockázatú ország esetén: az ügyfél vagy egy kapcsolódó személy országa magas kockázatú, de a besorolás nem Magas.
- Hamarosan kockázati besorolás esedékes és Kockázati besorolás esedékes: lásd A kockázati felülvizsgálat és az emlékeztető.
Gyakori kérdések
Módosíthatok egy rögzített besorolást? Nem szerkeszthető: rögzíts újat, vagy töröld a hibásat, és vedd fel újra.
Inaktív ügyfélnél is figyelmeztet? Nem, a figyelmeztetések csak aktív ügyfeleknél jelennek meg.