A PmtSegéd nyilvántartó és figyelmeztető eszköz: rögzíti az ügyfeleid átvilágítási adatait, naponta szűri őket a szankciós listákon, és szól, ha valami esedékes. A Pmt. (a pénzmosási törvény) szerinti döntések és bejelentések viszont a te felelősséged maradnak. Ez a cikk összegyűjti, mit nem végez el helyetted a program, hogy semmi ne maradjon ki.
Döntések
- Nem határozza meg a kockázati besorolást. A besorolást (Alacsony, Átlagos, Magas) és az indoklást te rögzíted. A program csak figyelmeztet, például ha egy tényleges tulajdonos kiemelt közszereplő vagy egy magas kockázatú országhoz kötődő személy szerepel az ügyfélnél, a besorolás mégsem Magas.
- Nem dönti el, milyen szintű átvilágítás kell. Az egyszerűsített, normál vagy fokozott átvilágítás szabályait a belső szabályzatod és a jogszabály adja.
- Nem bírálja el a szankciós találatot. A listás ellenőrzés névegyezésen alapul, ezért a találat lehet névrokon is. Hogy valódi-e, azt neked kell megvizsgálnod és az Elbírálva gombbal rögzítened.
- Nem állapítja meg, ki kiemelt közszereplő. A Kiemelt közszereplő? jelölést te állítod be. Ha a kiemelt közszereplői listán nincs találat, attól még lehet valaki kiemelt közszereplő.
Bejelentések és hatósági ügyek
- Nem tesz bejelentést. A PmtSegédből nem lehet bejelentést küldeni a hatóságnak gyanús ügyletről, szankciós találatról vagy TTNY-eltérésről. Ezeket a jogszabály szerinti módon neked kell megtenned.
- Nem foganatosít zárolást és semmilyen más intézkedést valódi szankciós találat esetén.
- Nem tölti ki helyetted a hatósági kérdőíveket, például a NAV 25PFO kérdőívét.
Adatok és dokumentumok
- Nem frissíti magától a rögzített adatokat. Prémium csomagban emailt kapsz, ha egy ügyfél adatai megváltoznak a nyilvános cégadatbázisban, de a PmtSegédben rögzített adatokat neked kell módosítanod.
- Nem kérdezi le a TTNY-t. A TTNY-ellenőrzés részben te rögzíted az ellenőrzés eredményét (Egyezés vagy Eltérés) és dátumát.
- Nem ellenőrzi az okmányok valódiságát. Az igazolvány típusát, számát és lejáratát rögzíted, a program a lejáratra emlékeztet.
- Nem gyűjti be az ügyfél aláírását. Az Átvilágítási adatlap gombbal letöltheted vagy (Prémium csomagban) kiküldheted az előre kitöltött adatlapot. Az aláírt példányt az ügyfél neked küldi vissza, és te töltheted fel a Dokumentumok fülön.
- Nem figyeli az ügyleteket. A PmtSegédben nem rögzítesz tranzakciókat, így a gyanús vagy összeghatárt elérő ügyleteket sem tudja felismerni.
Szabályzat és jogi kérdések
- Nem írja meg a belső szabályzatodat, és nem ellenőrzi annak megfelelőségét. A Típusszabályzatok menüpontban a hatósági mintákat töltheted le, a Szabályzat készítése menüpont pedig a SzabályzatSegéd oldalára visz.
- Nem ad jogi tanácsot. A Tudástár a program használatát írja le. A pontos kötelezettségeket a jogszabály és a belső szabályzatod határozza meg.
Amire figyelned kell, hogy a figyelés működjön
- Érvényes előfizetés vagy próbaidő nélkül nincs napi szankciós ellenőrzés és emlékeztető.
- Inaktív ügyfélnél (elmúlt Szerződéskötés vége) nincs napi ellenőrzés és emlékeztető.
- Hiányzó adatoknál a program nem tud emlékeztetni: lejárati dátum nélkül nincs igazolvány-emlékeztető, kockázati besorolás nélkül nincs felülvizsgálati emlékeztető. A hiányzó születési idő pedig több téves szankciós találatot okozhat.
- Ügyfélértesítés csak Prémium csomagban, bekapcsolt Ügyfélértesítések mellett és megadott email címre megy.
Gyakori kérdések
Hatósági ellenőrzésnél mit tudok átadni a PmtSegédből? Az Ügyfelek lista Exportálás gombjával Excel-fájlba mentheted a nyilvántartást, benne a kockázati besorolásokkal és a listás ellenőrzések előzményével. Hogy ez elég-e, azt a belső szabályzatod és a hatóság kérése dönti el.