Ha a PmtSegéd egy ügyfeled vagy egy hozzá rögzített személy nevét megtalálja a szankciós listán (embargós listán) vagy a kiemelt közszereplői listán, az ügyfél adatlapján piros Szankciós listás találat doboz jelenik meg. A találat névegyezésen alapul, ezért lehet, hogy csak névrokonról van szó. A te feladatod eldönteni, valódi-e az egyezés, és a döntést az Elbírálva gombbal rögzíteni.
Hol látod a találatot?
- emailben, „Találat szankciós vagy kiemelt közszereplői listán” tárggyal, az Ügyfél megtekintése gombbal;
- az Áttekintés oldalon a Szankciós találat kártyán (elbírálásra vár) és a teendők között;
- az Ügyfelek listában a Szankciós találat fülön, a Szankciós listán szerepel címkével;
- az ügyfél adatlapján az Adatok és a Listás ellenőrzés fülön, a Szankciós listás találat dobozban.
A találat ellenőrzése
- Nyisd meg az ügyfél adatlapját.
- A Szankciós listás találat dobozban nézd meg a sort:
- Érintett: kinek a neve egyezik, és milyen szerepben (ügyfél, képviselő, tulajdonos, tényleges tulajdonos);
- Listás bejegyzés: a név a listán;
- Születési idő a listán: ha a lista megadja;
- Lista: melyik listán szerepel (ENSZ szankciós lista, EU szankciós lista vagy Kiemelt közszereplői lista).
- Kattints a lista nevére: új lapon megnyílik a lista nyilvános oldala, ahol a bejegyzés részleteit (születési adatok, állampolgárság, egyéb azonosítók) összevetheted az ügyfeled adataival.
- Ha a személynél még nincs rögzítve Születési idő, pótold az ügyfél szerkesztésével. Ha a listán is van születési idő, és a kettő eltér, a találat a következő ellenőrzéskor magától eltűnik.
Ha csak névrokon
Kattints a sor végén az Elbírálva gombra. A program „A találat elbírálva” üzenettel jelez, a találat eltűnik az adatlapról, a listák szűréseiből és a teendők közül.
Ha a találat valódi
A teendőt nem a PmtSegéd, hanem a Pmt. (a pénzmosási törvény) és a belső szabályzatod határozza meg. A weboldalunk GYIK-je szerint szankciós listás találat esetén azonnal intézkedni kell a zárolásról és a bejelentésről. A pontos lépéseket a jogszabály és a belső szabályzatod írja elő. Ha a törvény szerinti intézkedéseket megtetted, a találatot az Elbírálva gombbal jelölheted elbíráltnak.
Kiemelt közszereplői listás találatnál, ha az egyezés valódi, jelöld a személyt kiemelt közszereplőnek: tényleges tulajdonosnál, illetve magánszemély vagy egyéni vállalkozó ügyfélnél a Kiemelt közszereplő? kérdésnél válaszd az Igen lehetőséget. Utána nézd át a kockázati besorolást is.
Mit jelent az elbírálás?
- Az Elbírálva gomb a személyre vonatkozik: ha egy személynek több találata van, egy kattintással mindegyiket elbírálod.
- Az elbírálás a pillanatnyi listás bejegyzésekre szól. Ha később a listára új, a névvel egyező bejegyzés kerül, az ismét találatként jelenik meg, és újra emailt kapsz.
- Ha a személy nevét más névre módosítod, a korábbi elbírálás megszűnik, és az új nevet újra ellenőrzi a program.
- Az ellenőrzések előzménye nem törlődik: a Listás ellenőrzés fülön továbbra is látod, mikor volt találat.
Ha az elbírálás indokát is meg szeretnéd őrizni, írd be az ügyfél Megjegyzés mezőjébe, vagy csatolj dokumentumot (például a lista oldaláról készült mentést) a Dokumentumok fülön a Feltöltés gombbal.
Gyakori kérdések
Elbíráltam a találatot, de a Listás ellenőrzés fülön még mindig találat áll. Az előzmény a napi ellenőrzéskor frissül. A következő ellenőrzéstől új időszak indul Nincs találat eredménnyel.
Visszavonható az elbírálás? A felületen nincs rá gomb. Ha később kétség merül fel, a lista oldalán ugyanúgy ellenőrizheted a bejegyzést, és a Név ellenőrzése listákon oldalon bármikor újra rákereshetsz a névre.
Minden nap kapok emailt ugyanarról a találatról? Nem. Levél csak akkor megy, ha az ellenőrzés eredménye megváltozik, például új találat keletkezik.