Ha egy ügyfél vagy egy cég kapcsolódó személye magas kockázatú országhoz kötődik, a PmtSegéd figyelmeztet, amíg az ügyfél kockázati besorolása nem Magas. A figyelmeztetés címe: Kockázati besorolásnak magasnak kell lennie magas kockázatú ország esetén.
Mit vizsgál a program?
Az Ország mezőt, vagyis a cím országát:
- az ügyfélnél (cégnél a székhely, magánszemélynél a lakcím országa);
- cég, szervezet ügyfélnél a képviselőknél, a tulajdonosoknál és a tényleges tulajdonosoknál is.
Az Állampolgárság és a Második állampolgárság mezőt a figyelmeztetés nem nézi. Ha egy személy állampolgársága miatt tartod magas kockázatúnak az ügyfelet, a besorolást magad állítsd Magas-ra.
A figyelmeztetés akkor jelenik meg, ha az ügyfél aktív, van már kockázati besorolása, és a legutóbbi besorolás Alacsony vagy Átlagos. Besorolás nélküli ügyfélnél először a Nincs kockázati besorolás teendő látszik.
Mely országok számítanak magas kockázatúnak?
A PmtSegédben jelenleg ezek: Afganisztán, Algéria, Angola, Burkina Faso, Dél-Afrikai Köztársaság, Dél-Szudán, Elefántcsontpart, Haiti, Jemen, Kamerun, Kenya, Kongói Demokratikus Köztársaság, Laosz, Libanon, Mali, Mianmar, Monaco, Mozambik, Namíbia, Nepál, Nigéria, Oroszország, Szíria, Tanzánia, Trinidad és Tobago, Vanuatu, Venezuela, Vietnam.
A lista változhat. Hogy a te tevékenységedben mely országok számítanak magas kockázatúnak, és mi a teendő ilyenkor, azt a Pmt. és a belső szabályzatod határozza meg.
Mit látsz, és mit tegyél?
Az adatlap teendői között megjelenik a piros figyelmeztetés ezzel a szöveggel: „Az ügyfél vagy egy kapcsolódó személy magas kockázatú országhoz kötődik, ezért a besorolásnak magasnak kell lennie." Az ügyfél a Teendőt igényel fülre kerül az Ügyfelek listában, és a havi összefoglaló levélben is szerepel.
- Ellenőrizd, jó-e az Ország mező az ügyfélnél és a kapcsolódó személyeknél. Elírás esetén a Szerkesztés gombbal javítsd.
- Ha az ország valóban magas kockázatú, a teendő mellett kattints az Új besorolás rögzítése gombra.
- Válaszd a Magas besorolást, add meg a dátumot és az Indoklást (például: magas kockázatú ország), majd kattints a Mentés gombra.
A Magas besorolás mentése után a figyelmeztetés eltűnik.
Gyakori kérdések
A cégadatokból töltött személyeknél is figyel? Igen. A cégadatokból érkező személyeknél az ország a cím alapján töltődik ki; ha a címből nem derül ki az ország, Magyarország lesz. Külföldi személyeknél érdemes átnézni.
Kiemelt közszereplőnél is magas besorolást vár? Igen, arra külön figyelmeztetés van: Kockázati besorolásnak magasnak kell lennie kiemelt közszereplő esetén. Lásd: Kiemelt közszereplő (PEP) jelölése.
Inaktív ügyfélnél is figyelmeztet? Nem, csak aktív ügyfélnél.