Tényleges tulajdonosok

A tényleges tulajdonos az a természetes személy, aki végső soron a cég mögött áll. Cég, szervezet típusú ügyfélnél a PmtSegédben külön rögzíted őket a tulajdoni hányaddal, a születési és igazolványadatokkal, és azzal, hogy kiemelt közszereplők-e (PEP). Az adataik kerülnek az átvilágítási adatlap tényleges tulajdonosi nyilatkozatába és a kiemelt közszereplői nyilatkozatba.

Hogy pontosan ki számít tényleges tulajdonosnak, azt a Pmt. (pénzmosási törvény) és a belső szabályzatod határozza meg. Erről a Kik a tényleges tulajdonosok? cikk szól.

Tényleges tulajdonos hozzáadása

1. A bal oldali menüben kattints az Ügyfelek pontra, és nyisd meg az ügyfelet.
2. Kattints a Szerkesztés gombra.
3. A Kapcsolódó személyek részben kattints a Tényleges tulajdonos hozzáadása gombra.
4. Töltsd ki a Név mezőt (kötelező), és a többit, amit tudsz (lásd lent).
5. Kattints a Kész gombra.
6. Mentsd az ügyfelet a Módosítások mentése gombbal (új ügyfélnél: Ügyfél mentése).

A mezők

• Név, Ország, Cím.
• Tulajdoni hányad: százalékban, 0 és 100 között, legfeljebb két tizedesjeggyel.
• Tulajdoni érdekeltség jellege: szabad szöveg, például „közvetett".
• Születési név, Anyja neve, Születési hely, Születési idő, Állampolgárság, Második állampolgárság.
• Igazolvány típusa, Igazolvány száma, Igazolvány érvényessége.
• Kiemelt közszereplő?: Nem vagy Igen. Igennél a Közszereplő típusa listából választod ki, melyik pont alapján (részletek: Kiemelt közszereplő (PEP) jelölése).

Ha a tényleges tulajdonos képviselő vagy tulajdonos is, a Meglévő személy másolása listából átveheted az adatait.

Automatikus kitöltés

• Ha a cégnek egyetlen tulajdonosa van, és az magánszemély, a cégadatokból való kitöltéskor őt tényleges tulajdonosként is felvesszük, 100%-os tulajdoni hányaddal.
• Prémium csomagban, ha ez nem ad eredményt, a tényleges tulajdonosokat a nyilvános cégadatbázisból kérdezzük le, ha ott elérhetők. Lásd: Tényleges tulajdonosok lekérdezése a cégnyilvántartásból.

A kiemelt közszereplői jelölést és az igazolványadatokat az automatikus kitöltés nem tölti ki: ezeket neked kell megadnod.

Hol látod őket?

Az ügyfél adatlapján, a Kapcsolódó személyek táblázat Tényleges tulajdonosok csoportjában. A Szerep oszlopban a tulajdoni hányad és az érdekeltség jellege áll, a kiemelt közszereplőnél a név alatt a Kiemelt közszereplő jelzés látszik.

Figyelmeztetések

• Nincs tényleges tulajdonos: cégnél még senki nincs rögzítve.
• Kockázati besorolásnak magasnak kell lennie kiemelt közszereplő esetén: valamelyik tényleges tulajdonos kiemelt közszereplő, de a legutóbbi kockázati besorolás nem Magas.
• TTNY ellenőrzés eltér: a TTNY-ellenőrzés eredményénél Eltérés van megadva.

Gyakori kérdések

Magánszemély ügyfélnél hol adom meg a tényleges tulajdonost? Sehol: magánszemélynél és egyéni vállalkozónál nincs külön tényleges tulajdonos. Az átvilágítási adatlapon az ügyfél arról nyilatkozik, hogy a saját nevében és érdekében jár el.

Mi a TTNY-ellenőrzés a szerkesztőoldalon? Ott rögzíted, egyeznek-e a rögzített tényleges tulajdonosok a tényleges tulajdonosi nyilvántartásban (TTNY) szereplőkkel: Eredmény, Ellenőrzés dátuma, Megjegyzés.

Több tényleges tulajdonos is lehet? Igen, annyit veszel fel, amennyi kell. Az adatlapon mindegyik külön blokkot kap.