Kiemelt közszereplő (angol rövidítéssel PEP, Politically Exposed Person) az a személy, aki kiemelkedő közfeladatot lát el, például államfő, miniszter, parlamenti képviselő, bírósági vezető vagy jegybankelnök. A Pmt. (a pénzmosási törvény) szerint a közeli hozzátartozója és a vele szoros üzleti kapcsolatban álló személy is ide sorolható. A kiemelt közszereplő magas kockázati tényező, ezért fokozott átvilágítás vonatkozik rá. A PmtSegédben jelölheted a kiemelt közszereplőket, a program pedig figyelmeztet, ha a kockázati besorolás nem illeszkedik ehhez.
A pontos meghatározást és a teendőket a jogszabály és a belső szabályzatod tartalmazza. Ez a cikk a program használatát mutatja be.
A kiemelt közszereplők típusai a PmtSegédben
A Közszereplő típusa listában a törvény szerinti kategóriák közül választhatsz. Röviden:
- a.) államfő, kormányfő, miniszter, miniszterhelyettes, államtitkár;
- b.) országgyűlési képviselő vagy hasonló jogalkotó szerv tagja, nemzetiségi szószóló;
- c.) politikai párt irányító szervének tagja;
- d.) legfelsőbb bíróság, alkotmánybíróság és más magas rangú bírói testület tagja;
- e.) számvevőszék és központi bank igazgatósági tagja;
- f.) nagykövet, ügyvivő, a fegyveres erők és a rendvédelem magas rangú vezetője;
- g.) többségi állami tulajdonú vállalat vezető testületének tagja;
- h.) nemzetközi szervezet vezetője, vezetőhelyettese, vezető testületének tagja.
A felületen a teljes, magyarországi megfelelőket is felsoroló szöveget látod.
Kiemelt közszereplő jelölése
A jelölés a tényleges tulajdonosoknál, valamint a Magánszemély és az Egyéni vállalkozó, őstermelő típusú ügyfélnél érhető el.
- Nyisd meg az ügyfelet szerkesztésre.
- Magánszemélynél vagy egyéni vállalkozónál az Alapadatok részben, cégnél a Tényleges tulajdonosok között a személy szerkesztésénél keresd a Kiemelt közszereplő? kérdést.
- Válaszd az Igen lehetőséget.
- A megjelenő Közszereplő típusa listából válaszd ki a megfelelő kategóriát.
- Mentsd az ügyfelet a Módosítások mentése gombbal.
A weboldalunk GYIK-je szerint a szolgáltatónak dokumentálnia kell, mi alapján minősül valaki kiemelt közszereplőnek (például hivatalos pozíció vagy nyilvános adatbázis-találat). Erre használhatod a kockázati besorolás Indoklás mezőjét vagy a Dokumentumok fület.
Mi történik utána?
- Cégnél az adatlap Kapcsolódó személyek táblázatában a személy neve alatt a Kiemelt közszereplő címke jelenik meg.
- Ha egy tényleges tulajdonos kiemelt közszereplő, de az ügyfél legutóbbi kockázati besorolása nem Magas, az ügyfélnél figyelmeztetés jelenik meg: „Kockázati besorolásnak magasnak kell lennie kiemelt közszereplő esetén”. A teendő mellett az Új besorolás rögzítése gombbal rögtön rögzítheted a magas besorolást.
- A PmtSegéd naponta a Kiemelt közszereplői lista alapján is ellenőrzi az ügyfeleket és a személyeiket. Találat esetén emailt kapsz, és az adatlapon megjelenik a Szankciós listás találat doboz.
Gyakori kérdések
Ha a kiemelt közszereplői listán nincs találat, akkor biztosan nem kiemelt közszereplő? Nem. A listás ellenőrzés névegyezésen alapul, és nem helyettesíti az ügyfél nyilatkozatát vagy a saját vizsgálatodat.
Miért nem tudom a képviselőnél jelölni? A PmtSegédben a kiemelt közszereplő jelölés a tényleges tulajdonosoknál és a magánszemély, illetve egyéni vállalkozó ügyfélnél van. Ha egy képviselő egyben tényleges tulajdonos is, vedd fel a Tényleges tulajdonosok közé is, és ott jelöld.